Mắc nhiều vi phạm, Sacombank bị phạt gần 1 tỷ đồng

DNVN - Mới đây, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành kết luận thanh tra đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).

Giá ngoại tệ ngày 5/7/2025: USD tại ngân hàng giảm nhẹ / Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra loạt sai phạm tại ngân hàng PGBank

Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành của Sacombank đã lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động ngân hàng đạt được một số chỉ tiêu tích cực như: kết quả kinh doanh tăng trưởng đều qua các năm, các chỉ tiêu an toàn vốn được duy trì ở mức cao, cơ cấu tổ chức nhân sự ổn định, thực hiện tái cơ cấu hoạt động ngân hàng theo những chuyển biến tích cực…

Mắc 6 vi phạm hành chính, Sacombank bị phạt gần 1 tỷ đồng.

Tuy nhiên, Sacombank còn để xảy ra nhiều vi phạm, tồn tại. Trong đó, Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ngân hàng này. Số tiền Sacombank bị phạt là 975.000.000 đồng.

Các hành vi vi phạm gồm: Cho vay đối với tổ chức không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật; Trích lập dự phòng cụ thể không đúng quy định của pháp luật; Cơ cấu lại thời hạn trả nợ không đúng quy định của pháp luật; Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện bán nợ theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh các vi phạm hành chính đã được xử phạt nêu trên, Sacombank còn một số tồn tại, hạn chế liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng; việc kiểm tra, giám sát sau cho vay; công tác đào tạo nhân viên khi thực hiện khai thác sản phẩm bảo hiểm; việc xử lý nợ xấu và tài sản tồn đọng còn một số tồn tại theo quy định nội bộ của ngân hàng.

Theo Thanh tra NHNN, những vi phạm, tồn tại nêu trên của Sacombank xuất phát từ các nguyên nhân khách quan và chủ quan. Về khách quan, trong giai đoạn chịu tác động của đại dịch COVID 19, các dự án bất động sản phải dừng triển khai xây dựng, thi công do vướng lệnh giãn cách và đứt chuỗi sản xuất, cung ứng nguyên vật liệu, thiết bị. Bên cạnh đó, quy trình thẩm định, phê duyệt dự án bất động sản của một số cơ quan quản lý Nhà nước còn chậm trễ, kéo dài. Về chủ quan, theo thanh tra, một số cán bộ tại đơn vị kinh doanh chưa tuân thủ nghiêm các quy định của pháp luật, quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng…

Tại kết luận thanh tra có 28 kiến nghị, trong đó yêu cầu Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban điều hành Sacombank nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát nhằm bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng. Xây dựng kế hoạch, lộ trình cụ thể để khắc phục các tồn tại, vi phạm đối với từng nội dung được nêu tại kết luận trên. Thời gian Sacombank hoàn thành kiến nghị trước ngày 31/12/2025.

Sacombank có trụ sở tại số 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường Xuân Hòa, TP Hồ Chí Minh. Người đại diện theo pháp luật trong thời kỳ thanh tra là bà Nguyễn Đức Thạch Diễm – nguyên Phó Chủ tịch thường trực HĐQT kiêm Tổng Giám đốc.