Ngân hàng ACB chi nhánh VSIP2 Bình Dương để xảy ra nhiều tồn tại, hạn chế

DNVN - Bên cạnh những kết quả đạt được, ACB VSIP2 Bình Dương vẫn còn bộc lộ nhiều hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng, quy trình cho vay và kiểm soát sau giải ngân, cũng như chưa tuân thủ đầy đủ các quy định về ngoại hối, chuyển tiền và phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Thanh tra ngân hàng chỉ loạt vi phạm của Vietbank Long An / HDBank giữ vị trí thứ 3 Top ngân hàng niêm yết uy tín và hiệu quả nhất Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố Kết luận thanh tra số 33/KL-TTRA.BD đối với Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) Chi nhánh VSIP2 Bình Dương (ACB VSIP2 Bình Dương), sau đợt thanh tra kéo dài 15 ngày (từ 29/7 đến 21/8/2025), theo Quyết định số 67/QĐ-TTRA.BD của Chánh Thanh tra NHNN.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã yêu cầu ACB VSIP2 Bình Dương thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế.

Kết luận thanh tra ghi nhận, từ năm 2019 đến nay, mặc dù chịu tác động của đại dịch COVID-19 và biến động kinh tế toàn cầu, ACB Chi nhánh VSIP2 Bình Dương đã nỗ lực triển khai nhiều giải pháp nhằm duy trì tăng trưởng, kiểm soát chất lượng tín dụng và bảo đảm an toàn hoạt động.

Về cơ bản, chi nhánh đã tuân thủ quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và hệ thống ACB, chú trọng công tác kiểm soát rủi ro, phát huy được ưu điểm và thế mạnh trong điều hành, quản trị và phục vụ khách hàng.

Tuy nhiên, thanh tra cũng chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế trong hoạt động của chi nhánh.

Cụ thể, về hoạt động cấp tín dụng: công tác thẩm định cho vay, công tác giải ngân, kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa bảo đảm chặt chẽ. Về việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng, chuyển tiền một chiểu, chuyển tiền ra nước ngoài và việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố còn một số tồn tại, hạn chế.

Nguyên nhân được xác định chủ yếu do nguồn lực cán bộ trẻ, thường xuyên thay đổi và phải tiếp nhận, quản lý nhiều hồ sơ vay dẫn đến công tác thẩm định và thu thập các hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ.

Bên cạnh đó, chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định về cho vay, quy trình cấp tín dụng; công tác thẩm định, kiểm tra, kiểm soát trước, trong và sau khi cho vay chưa sâu dẫn đến công tác thu thập chứng từ chứng minh nguồn trả nợ và chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay chưa đầy đủ, chưa bảo đảm.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã yêu cầu ACB VSIP2 Bình Dương thực hiện 9 kiến nghị và 2 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế giúp ACB VSIP2 Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định.

VSIP2 Bình Dương có địa chỉ 20A1 Trần Quốc Toản, KCN VSIP II, phường Bình Dương, TP Hồ Chí Minh (trước đây là phường Hòa Phú, TP Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương), được thành lập theo Giấy phép số 9207/NHNNTTGSNH của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 22/11/2019. Chi nhánh gôm 1 trụ sở chính và 1 phòng giao dịch Bến Cát, có 47 cán bộ, nhân viên. Ông Nguyễn Công Đoàn giữ chức Giám đốc Chi nhánh theo Quyết định bổ nhiệm ngày 2/10/2020.