Nhiều vi phạm tại Agribank khu công nghiệp Sóng Thần

DNVN - Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra nhiều tồn tại, vi phạm tại Agribank KCN Sóng Thần trong hoạt động tín dụng, xử lý nợ và phòng chống rửa tiền.

Thanh tra ngân hàng chỉ loạt vi phạm của Vietbank Long An / HDBank giữ vị trí thứ 3 Top ngân hàng niêm yết uy tín và hiệu quả nhất Việt Nam

Mới đây, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Khu công nghiệp Sóng Thần (Agribank KCN Sóng Thần). Địa chỉ chi nhánh tại số 27 Đại lộ Thống Nhất, KCN Sóng Thần 2, phường Dĩ An, TP Hồ Chí Minh (trước đây là phường Dĩ An, thành phố Dĩ An, tỉnh Bình Dương).

Theo kết luận, việc phán quyết cấp tín dụng tại chi nhánh còn tồn tại tình trạng phê duyệt một số khoản vay khách hàng có liên quan chưa đúng thẩm quyền theo quy định nội bộ. Công tác thẩm định, xét duyệt hồ sơ vay vốn ở một số trường hợp chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước. Hồ sơ đề nghị vay vốn của khách hàng vẫn còn thiếu sót, chưa bảo đảm theo quy định của nhà nước và quy định nội bộ của Agribank. Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay, bảo lãnh chưa được thực hiện đầy đủ, chưa chặt chẽ.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Agribank KCN Sóng Thần tổ chức kiểm điểm, xác định trách nhiệm tập thể và cá nhân liên quan đến các vi phạm tại Kết luận thanh tra.

Bên cạnh đó, công tác xử lý nợ có vấn đề ở một số khoản vay chưa đúng theo quy định nội bộ của Agribank. Còn tồn tại trường hợp xác định tỷ lệ khấu trừ trong tính trích lập dự phòng rủi ro chưa đúng theo quy định nội bộ.

Hoạt động phòng, chống rửa tiền tại chi nhánh được kết luận là chưa đầy đủ, chưa thực hiện chặt chẽ theo quy định nội bộ về quy trình sàng lọc khách hàng, giao dịch và Thông tư số 09/2023/TT-NHNN.

Ở lĩnh vực phòng chống tham nhũng và tội phạm, Agribank KCN Sóng Thần được ghi nhận đã thực hiện đúng các quy định. Đây là điểm tích cực trong bức tranh chung.

Trên cơ sở các kết quả kiểm tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực kiến nghị Agribank phải chỉ đạo, đôn đốc chi nhánh KCN Sóng Thần chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, sai phạm đã nêu tại Kết luận thanh tra. Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ tại chi nhánh để kịp thời phát hiện, xử lý vi phạm; đồng thời bảo đảm an toàn trong hoạt động, kể cả với những hồ sơ chưa được thanh tra. Các khoản nợ quá hạn, nợ xấu, nợ đã xử lý rủi ro cần được theo dõi thường xuyên và thu hồi triệt để.

Bên cạnh đó, chi nhánh phải tổ chức kiểm điểm, xác định trách nhiệm tập thể và cá nhân liên quan đến các vi phạm; xây dựng kế hoạch cụ thể để khắc phục tồn tại, vi phạm, bảo đảm tuân thủ nghiêm quy định của pháp luật và quy định nội bộ Agribank.