Bac A Bank: Sở hữu khoản nợ 8.100 tỷ đồng trái phiếu, dòng tiền kinh doanh âm hơn 550 tỷ đồng

Khoản nợ 8.100 tỷ đồng trái phiếu

Theo Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), từ tháng 6/2021 đến tháng 8/2022, Bac A Bank đã mua lại 8 lô trái phiếu trước hạn với tổng giá trị 3.500 tỷ đồng.

Hiện Bac A Bank đang có khoản nợ 8.100 tỷ đồng trái phiếu.

Cụ thể, hồi tháng 6/2021, Bac A Bank lần lượt mua lại trước hạn toàn bộ 2 lô trái phiếu BAB2023.0104_2206 và BAB2023.0105_2306 với giá trị 900 tỷ đồng. Hai lô trái phiếu này có kỳ hạn 3 năm, được Bac A Bank phát hành vào ngày 22/6/2020 và 23/6/2020; đáo hạn vào ngày 22/6/2023,23/6/2023.

Đến tháng 7/2021, Bac A Bank tiếp tục mua lại trước hạn toàn bộ 2 lô trái phiếu BAB2023.0107_0707, BAB2023.0108_1407 với giá trị 1.000 tỷ đồng. Hai lô này được phát hành lần lượt vào ngày 7/7/2020 và 14/7/2020; Đáo hạn vào ngày 7/7/2023, 14/7/2023.

Tháng 11/2021, Bac A Bank đã mua lại toàn bộ lô trái phiếu TPBAB012016 có kỳ hạn 10 năm, giá trị 500 tỷ đồng. Lô trái phiếu phát hành vào ngày 24/11/2016, đáo hạn vào ngày 24/11/2026.

Từ tháng 7 đến tháng 8 2022, Bac A Bank đã mua lại toàn bộ lô 3 lô trái phiếu BAB2023.0106_2906, BAB2023.0109_1607, BAB2023.0110_1108 có tổng giá trị 1.100 tỷ đồng. Ba lô trái phiếu này đều có kỳ hạn 3 năm, được ngân hàng này mua lại sau 2 năm phát hành.

Song song với việc mua lại trái phiếu trước hạn, Bac A Bank cũng phát hành 10 lô trái phiếu trong hai năm 2021 và 2022 với tổng giá trị 7.100 tỷ đồng. Đa số các lô trái phiếu này có kỳ hạn 3 năm, giá trị từ 200 đến 1.500 tỷ đồng tuỳ lô.

Trước đó, năm 2019, Bac A Bank phát hành 2 lô trái phiếu BAB1922.0104_2312 và BAB1924.0202_3012 với tổng giá trị 1.000 tỷ đồng.

Như vậy, trong vòng 2 năm, mặc dù Bac A Bank mua lại 3.500 tỷ đồng trái phiếu trước hạn nhưng lại phát hành thêm 7.100 tỷ đồng nên dư nợ trái phiếu của ngân hàng vẫn ghi nhận tăng trưởng đạt mức 8.100 tỷ đồng.

Hoạt động kinh doanh trong 9 tháng đầu năm

Theo Báo cáo tài chính hợp nhất quý 3/2022 vừa được công bố, thu nhập lãi thuần của Bac A Bank trong 9 tháng đầu năm đạt hơn 1.607 tỷ đồng, tăng nhẹ 6,9% so với cùng kỳ năm ngoái.

Lãi từ hoạt động dịch vụ thu về 59,6 tỷ đồng, tăng 31%, nhờ tăng thu từ dịch vụ ủy thác và đại lý. Lãi từ hoạt động khác gần 100,8 tỷ đồng, cao gấp 7.8 lần cùng kỳ.

Trong khi đó, lãi từ mua hoạt động mua bán bán chứng khoán đầu tư giảm 71,3% còn 35,6 tỷ đồng, hoạt động kinh doanh ngoại hối báo lỗ gần 4 tỷ đồng.

Trong 9 tháng đầu năm, Bac A Bank dành ra gần 97 tỷ đồng trích lập dự phòng rủi ro tín dụng, tăng 75% so với cùng kỳ, đồng thời được hoàn nhập 19.7 tỷ đồng. Kết quả, Bac A Bank báo lãi trước thuế hơn 715 tỷ đồng, tăng nhẹ 2%.

So với kế hoạch lãi trước thuế 1.000 tỷ đồng cho cả năm, Bac A Bank đã thực hiện được gần 72% sau 9 tháng đầu năm.

Biến động của cổ phiếu Bac A Bank trong những tháng gần đây.

Tuy nhiên, theo báo cáo lưu chuyển tiền tệ, tính đến ngày 30/9/2022, dòng tiền thuần từ hoạt động kinh doanh của Bac A Bank ghi nhận âm 555,3 tỷ đồng; dòng tiền từ hoạt động đầu tư âm 30,6 tỷ đồng. Ngược lại, dòng tiền hoạt động tài chính ghi nhận 235,4 tỷ đồng. Do đó dòng tiền của của Bac A Bank âm 350,5 tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm.

Tính đến cuối quý 3, tổng tài sản của Bac A Bank tăng 4% so với đầu năm, lên gần 124.093 tỷ đồng. Trong đó, tiền gửi tại NHNN giảm mạnh 74% xuống còn 264 tỷ đồng; Cho vay khách hàng tăng 9% lên mức 92.465,3 tỷ đồng. Tiền gửi khách hàng tăng nhẹ 2%, lên mức 95.698,7 tỷ đồng.

Chất lượng nợ vay là điểm sáng của Bac A Bank khi tổng nợ xấu tại ngày 30/09/2022 giảm 17% so với đầu năm xuống còn gần 542 tỷ đồng. Tuy nhiên, Nợ nhóm 5 – Nợ có khả năng mất vốn chiếm tới 83,5% nợ xấu. Kết quả, tỷ lệ nợ xấu trên dư nợ vay của Bac A Bank giảm từ 0,77% đầu năm xuống còn 0,59%.