Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân không tham gia sàn giao dịch vàng

Ngày 13/1, Công an thành phố Hà Nội đã phát hiện vụ lừa đảo chiếm đoạt tiền thông qua hình thức kinh doanh vàng tài khoản và huy động vốn trái phép, thông qua website: hgi.com.vn, hơn 270 tỉ đồng của hơn 3.000 nhà đầu tư đã bị công ty này chiếm đoạt.

Thủ đoạn mà HGI đã dùng là hứa hẹn lãi suất cao, trả lãi nhanh, đưa lên một mô hình trụ sở hoành tráng với trang thiết bị hiện đại để lừa đảo nhiều nhà đầu tư. Do các nhà đầu tư tại sàn giao dịch này yên tâm sẽ được trả lãi suất cao, có khả năng thanh khoản ở các sàn vàng lớn ở Ấn Độ và các nước nên đã tin tưởng góp vốn vào HGI.

Trước đó, cơ quan công an cũng đã xử lý sàn vàng trái phép của Công ty Cổ phần đầu tư VGX có trụ sở tại Hà Nội. Tuy thế nhưng vẫn còn nhiều người dân nhầm lẫn về bản chất hoạt động của các sàn vàng như HGI, nên vẫn có trường hợp cả nghìn người tham gia kinh doanh vì nghĩ là giống như đầu tư kinh doanh chứng khoán.

Để giúp người dân hiểu rõ cũng như khuyến cáo người dân không tham gia vào giao dịch này, ông Nguyễn Ngọc Cảnh - Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) cho biết:

Khoản 9 Điều 4 Nghị định 24 quy định rõ: “Các hoạt động kinh doanh vàng khác, trừ hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu vàng, hoạt động mua, bán vàng nguyên liệu trong nước của doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ và doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ và các hoạt động quy định tại Khoản 6, 7, 8 Điều này, là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Tổ chức, cá nhân chỉ được phép thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép".

Do đó, căn cứ Nghị định 24, hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng, kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài đều là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Đến nay, Thủ tướng Chính phủ chưa cho phép và Ngân hàng Nhà nước cũng chưa cấp Giấy phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào được thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác (gồm cả sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản).

"Như vậy, mọi tổ chức, cá nhân thành lập sàn giao dịch vàng hay kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài khi chưa được phép đều vi phạm quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng", ông Cảnh khẳng định.

Cũng theo ông Cảnh, hoạt động kinh doanh vàng tài khoản tiềm ẩn rủi ro rất cao, đặc biệt cho chính bản thân nhà đầu tư, phần lớn nhà đầu tư tham gia giao dịch trên sàn giao dịch vàng, nói cách khác là kinh doanh vàng tài khoản đều bị thua lỗ và nguy cơ vỡ nợ là rất lớn do được sử dụng đòn bẩy tài chính cao. Do đó, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân không tham gia giao dịch trên sàn giao dịch vàng và thực hiện kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài.