Ngân hàng vi phạm nghĩa vụ giải ngân

Viện KSND Tối cao cho rằng, năm 2009 khi thực hiện HĐ số 12/2008, Cty Tây Đô có vi phạm giải ngân chậm so với kế hoạch và phải nộp phạt 0,05% trong ba quý đầu năm 2009 với trên 24,7 triệu đồng. Nhưng đây không phải là vi phạm cam kết trong HĐ tín dụng đã ký. Căn cứ HĐ 130/2009 thì NH Phát triển VN phải giải ngân tiếp để Cty Tây Đô thực hiện DA Trường TH-THCS Thanh Hoa là 69,5 tỉ đồng. Song, ngày 9.2.2010, NH này mới giải ngân được 3 tỉ đồng thì dừng lại và đưa ra lý do Cty Tây Đô không đủ khối lượng để giải ngân. Nhưng xét về khối lượng thực hiện DA, tính đến thời điểm tháng 2.2010, khối lượng hoàn thành của Cty Tây Đô được đơn vị tư vấn giám sát xác nhận là 139,997 tỉ đồng”.

 

Ngày 29.1.2010, NH Phát triển VN đã kiểm tra các hạng mục của DA Trường TH-THCS Thanh Hoa làm cơ sở cho việc giải ngân trong khi không có đại diện của Cty Tây Đô, NH cũng không có văn bản chấp nhận khối lượng hoàn thành là bao nhiêu để tiếp tục giải ngân cho Cty Tây Đô. Ngược lại, NH đã tự ý đình chỉ giải ngân khi chưa có sự thỏa thuận giữa hai bên là do lỗi của NH, làm cho DA bị đình trệ. Mặt khác, theo kết quả báo cáo kiểm toán ngày 27.12.2012 được NH Phát triển VN chấp nhận thì giá trị công trình do Cty Tây Đô đã thực hiện được là 116,607 tỉ đồng. Căn cứ con số này thì tỉ lệ vốn đối ứng trong HĐ mà NH phải giải ngân cho Cty Tây Đô là 81,624 tỉ đồng, nhưng thực tế NH mới giải ngân được 77,442 tỉ đồng. Do đó, NH Phát triển VN đã vi phạm nghĩa vụ giải ngân được quy định tại điểm a, khoản 1, điều 5 HĐ tín dụng 130/2009.

 

 

Viện KSND Tối cao nhận thấy: Thực tiễn, qua 10 lần giải ngân thì tất cả hồ sơ đều do NH Phát triển VN và Cty Tây Đô cùng phối hợp lập hồ sơ theo đúng quy định mới giải ngân được. Tuy nhiên NH đã không thực hiện đúng nội dung công văn 36/CV ngày 27.1.2010, không đôn đốc, hướng dẫn Cty Tây Đô lập hồ sơ giải ngân cho DA, Cty Tây Đô chưa nhận được thông báo về khối lượng là do lỗi của NH Phát triển VN. 

 

Việc TAND cấp sơ thẩm và phúc thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của NH Phát triển VN buộc Cty Tây Đô trả gốc và lãi trước hạn là có căn cứ. Tuy nhiên, cấp tòa phúc thẩm xác định, Cty Tây Đô có lỗi hoàn toàn trong việc thực hiện HĐ tín dụng để không chấp nhận yêu cầu phản tố của Cty Tây Đô là không đủ căn cứ vững chắc. Ngoài ra, về khoản lãi 31,757 tỉ đồng mà NH Phát triển VN khởi kiện yêu cầu Cty Tây Đô phải trả theo bảng kê khai tính toán sẵn nhưng tòa cấp sơ thẩm không xem xét tính toán cụ thể mà chấp nhận yêu cầu của bên khởi kiện để buộc Cty Tây Đô phải trả khoản tiền lãi nêu trên là chưa có căn cứ vững chắc...

 

Viện KSND Tối cao quyết định kháng nghị bản án dân sự phúc thẩm số 06/2013/DSPT ngày 29.10.2013 của TAND tỉnh Thanh Hóa, đề nghị Tòa Dân sự TAND Tối cao xét xử giám đốc thẩm, hủy toàn bộ bản án dân sự phúc thẩm nêu trên và bản án dân sự sơ thẩm số 04/2013/KDTM-ST ngày 10, 11, 15, 22.4.2013 của TAND TP.Thanh Hóa, xét xử sơ thẩm lại theo đúng quy định của pháp luật.