Bắt đối tượng dùng thẻ tín dụng giả chiếm đoạt hơn 900 triệu đồng của ngân hàng

Đối tượng Phạm Thu Diệu khai nhận đã chi cho môi giới 5% số tiền vay và dễ dàng được ngân hàng giải chấp. Không chỉ trục lợi cá nhân, đối tượng này cùng các đồng phạm khác còn làm nhiều sổ hộ khẩu và chứng minh thư nhân dân giả cho những người đang có nợ xấu để tiếp tục vay tiền ngân hàng. Căn cứ vào các giấy tờ giả này, phía ngân hàng đã dễ dàng giải chấp cho vay mà không xác minh thông tin chủ thẻ.

Trung tá Phan Lạc Cường, Phó Đội Trưởng, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, Công an TP Hà Nội cho biết: "Khi có nợ xấu, các ngân hàng sẽ tìm đến các địa chỉ khách hàng cho vay nhưng đây là các địa chỉ không có thật, do đó không thể thu hồi được số tiền cho vay".

Chỉ trong thời gian ngắn, các đối tượng đã giúp các khách hàng vay tín chấp và mở thẻ chiếm đoạt 926 triệu đồng của một số ngân hàng. Theo cơ quan công an, do áp lực về doanh số, các ngân hàng dễ dàng chấp nhận giải chấp thông qua hồ sơ mà không xác minh. Đây là kẽ hở để các đối tượng lợi dụng, chiếm đoạt tài sản của các ngân hàng.