Công an Hưng Yên cảnh báo chiêu trò lừa đảo 'lấy lại tiền treo'

Ảnh minh họa. Ảnh: Công an xã Trà Giang.

Để tạo sự tin tưởng tuyệt đối, các đối tượng này thường mạo danh cán bộ ngân hàng, luật sư, nhân viên công ty tài chính hoặc cán bộ cơ quan chức năng; sử dụng hình ảnh đại diện, giấy tờ giả, thẻ ngành và các văn bản thông báo có đóng dấu, chữ ký giả mạo. Ngoài ra, những đối tượng này còn đưa ra các con số thiệt hại trùng khớp hoặc gần đúng với số tiền nạn nhân từng bị mất để chứng minh mình có khả năng "can thiệp" vào hệ thống.

Bẫy “tiền treo” và ma trận phí

Thực tế, khái niệm “tiền treo” hoàn toàn không tồn tại trong quy trình xử lý tài chính hợp pháp. Các đối tượng lừa đảo đã tự dựng lên khái niệm này để giải thích rằng tiền của nạn nhân đang bị “phong tỏa tạm thời”, “chờ quyết toán” hoặc “chờ giải ngân trên hệ thống” nhằm đánh vào sự thiếu hiểu biết về nghiệp vụ ngân hàng của người dân.

Sau khi nạn nhân đã tin tưởng, các đối tượng sẽ bắt đầu yêu cầu chuyển tiền với danh nghĩa các loại phí khác nhau. Quy trình này thường diễn ra theo từng giai đoạn. Đầu tiên là yêu cầu nộp các khoản phí nhỏ như phí làm hồ sơ, phí xác minh tài khoản (chỉ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng) để nạn nhân chủ quan. Sau đó, tiếp tục viện dẫn lý do như phí thuế, phí bảo hiểm, phí chống rửa tiền hoặc phí “cam kết” thành công.

Chúng liên tục gửi ảnh chụp màn hình giả mạo về tiến độ giải ngân để kéo dài thời gian và giữ chân nạn nhân. Khi nạn nhân không còn khả năng tài chính hoặc bắt đầu nghi ngờ, các đối tượng sẽ lập tức chặn liên lạc và xóa tài khoản để chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Khuyến cáo từ cơ quan công an

Trước tình hình tội phạm gia tăng, đặc biệt là vào thời điểm cận Tết Nguyên đán khi nhu cầu tài chính của người dân tăng cao, Công an xã Trà Giang đề nghị người dân cần nâng cao cảnh giác.

Cần lưu ý rằng, không có bất kỳ tổ chức hay cá nhân trung gian nào được phép yêu cầu nộp tiền để lấy lại “tiền treo”. Cơ quan công an và các ngân hàng không làm việc qua điện thoại hay mạng xã hội để giải quyết các vấn đề tài chính cá nhân và tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP cho người lạ.

Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc đã lỡ chuyển tiền cho các đối tượng, người dân cần nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an gần nhất hoặc ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời. Hãy bình tĩnh trước mọi lời hứa hẹn liên quan đến tiền bạc để tránh “tiền mất tật mang”.