Phát hiện sai phạm nghiêm trọng tại Vietinbank

Tin từ Thanh tra Chính phủ, cơ quan này vừa kết thúc thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (Vietinbank).

Kết luận Thanh tra của Thanh tra Chính phủ cho thấy , hoạt động tín dụng của ngân hàng này để xảy ra nhiều khuyết điểm, vi phạm cả trong huy động vốn và cho vay, có một số vụ việc vi phạm nghiêm trọng phải chuyển cơ quan điều tra.

Trong huy động vốn, cơ cấu nguồn vốn cho vay trung, dài hạn mất cân đối nên Vietinbank phải sử dụng vốn huy động ngắn hạn để bù đắp cho vay trung, dài hạn.

Một số chi nhánh huy động tiền gửi với lãi suất vượt trần 14% theo quy định của Ngân hàng nhà nước; chi hoa hồng môi giới, tiếp thị bằng tiền mặt không đúng quy định, thực chất là lách quy định về trần lãi suất để chi tăng lãi suất tiền gửi cho khách hàng.

Hoạt động cho vay của Vietinbank cũng có sai phạm ở hầu hết các khâu của quá trình cho vay. Trong thẩm định phê duyệt cho vay, Vietinbank đã thẩm định, xác định thời hạn cho vay thiếu cơ sở, không phân tích chi tiết nhu cầu sử dụng vốn và đối tượng kinh doanh.

Thậm chí Vietinbank còn cho cả đối tượng có tình hình tài chính khó khăn, khả năng tài chính suy giảm, không đủ khả năng trả nợ trong thời hạn cam kết.

Trong khâu giải ngân, nhiều trường hợp chứng từ không đảm bảo như hóa đơn mua hàng không khớp với phiếu nhập kho, không có háo đơn hoặc thiếu hóa đơn.

Vietinbank còn buông lỏng việc quản lý sử dụng vốn vay mà theo Thanh tra Chính phủ là nguyên nhân cơ bản dẫn đến tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Sai phạm lớn thứ hai mà thanh tra Chính phủ phát hiện là hoạt động đầu tư tài chính. Đó là sử dụng vốn trái phiếu quốc tế không đúng cam kết trong cáo bạch.

Việc huy động không đạt mục tiêu đề án, hiệu quả sử dụng vốn thấp; việc đầu tư trái phiếu vào các doanh nghiệp của Vietinbank còn những vi phạm như thẩm định chiếu chặt chẽ, chưa chính xác... Có trường hợp doanh nghiệp không đủ điều kiện phát hành nhưng vẫn được Vietinbank đầu tư, giải ngân thiếu chứng từ, sử dụng vốn sai mục đích

Riêng Công ty cổ phần chứng khoán Vietinbank bị xác định vi phạm quy định của Luật Chứng khoán khi cho khách hàng vay tiền để mua chứng khoán với số tiền gần 1 tỷ đồng.

Vi phạm trong gia hạn, vượt quá thời gian hỗ trợ mua chứng khoán với tổng số tiền vay gần 30 tỷ đồng.

Đối với công ty TNHH Một thành viên cho thuê tài chính Vietinbank, công ty này cũng đã để xảy ra vi phạm trong thẩm định, quyết định cho thuê tài chính, thẩm địn không chính xác, không có cơ sở.

Đơn vị này cũng vi phạm trong phân loại nợ đối với hồ sơ cơ cấu nợ, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng thiếu cơ sở pháp lý. Lùi thời hạn trả nợ gốc và lãi trong sáu tháng không có căn cứ.

Kiểm tra 26 hồ sơ có tổng giá trị cho thuê trên 406 tỉ đồng đã xác định tỉ lệ nợ xấu đến trên 11% trong khi công ty chỉ phân loại hơn 4%, số tiền dự phòng phải trích tăng tương ứng gần 23 tỉ đồng.

Đối với công ty TNHH Một thành viên Quản lý quỹ Vietinbank, việc đầu tư tại Tổng công ty Thép Việt Nam hơn 252 tỉ đồng, Công ty cổ phần đầu tư địa ốc Mỹ Đình 40 tỉ đồng, Công ty cổ phần đầu tư phát triển Khu đô thị Nam Quảng Ngãi 25 tỉ đồng, đến thời điểm thanh tra không có hiệu quả, tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ.

Việc đầu tư vào dự án xây dựng khu phúc hợp nghĩ dưỡng Câu lạc bộ golf Hoàng Gia tịa tỉnh Ninh Bình cũng bị Thanh tra Chính phủ đánh giá “không có cơ sở về hiệu quả đầu tư”

Liên quan đến hoạt động mua sắm tài sản, thuê tài sản và trích lập, sử dụng các quỹ, Thanh tra Chính phủ cũng kết luận, Vietinbank“ đã để xảy ra những vi phạm mang tính hệ thống, ảnh hưởng đến hiệu quả sử dụng vốn”

Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng giao thống đốc Ngân hàng Nhà nước kiểm điểm và tổ chức kiểm điểm trách nhiệm việc thực hiện chức năng quản lý nhà nước, quyền chủ sở hữu.

Tổ chức kiểm điểm trách nhiệm HĐQT Vietinbank giai đoạn để xảy ra vi phạm, đồng thời tiếp tục đánh giá về nợ xấu của Vietinbank tại thời điểm hiện nay.

Thanh tra Chính phủ cũng kiến nghị xử lý truy thu của Vietinbank số tiền thuế hơn 75 tỉ đồng, đồng thời yêu cầu Chủ tịch và Tổng giám đốc xử lý hơn 300 tỉ đồng gồm các khoản quỹ và tiền gửi khác.

Theo Thanh tra Chính phủ, trong qua trình thanh tra, cơ quan này đã phát hiện một số vụ việc nghiêm trọng, có dấu hiệu cấu thành tội phạm nên đã chuyển hồ sơ 6 vụ việc sang cơ quan điều tra xử lý các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.