SeABank: Lợi nhuận tăng trưởng âm trong 3 tháng đầu năm

Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) công bố báo cáo tài chính hợp nhất quý 1/2023 với lãi trước thuế gần 1.070 tỷ đồng, giảm 18,1% so với cùng kỳ năm ngoái.

Theo giải trình của SeABank, nguyên nhân suy giảm lợi nhuận của ngân hàng là do mặt bằng lãi suất huy động tăng cao khiến chi phí vốn tăng; Lãi suất thi trường liên ngân hàng biến động mạnh nên thu nhập từ kinh doanh chứng khoán giảm; Lạm phát tăng, nền kinh tế khó khăn nên doanh nghiệp và người dân thắt chặt chi tiêu dẫn đến thu từ dịch vụ giảm.

Cụ thể, so với cùng kỳ, thu nhập từ lãi của SeABank tăng 50,4% lên gần 4.909 tỷ đồng nhưng chi phí lãi tăng tới 83,8% lên mức 3.112,8 tỷ đồng nên thu nhập lãi thuần của ngân hàng tăng 14,8% đạt mức 1.796 tỷ đồng.

Lãi từ hoạt động dịch vụ giảm 56,7% xuống mức 118,7 tỷ đồng; lãi từ hoạt động mua bán chứng khoán kinh doanh giảm 5,7% về mức 134,6 tỷ đồng; lãi thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư giảm mạnh 53% về còn 131 tỷ đồng. Lãi từ hoạt động khác cũng giảm 20% còn 37,3 tỷ đồng.

Riêng hoạt động kinh doanh ngoại hối mang về cho SeABank 38,5 tỷ đồng tăng hơn 3 lần so với cùng kỳ. Tuy nhiên so với quý trước đó (quý 4/2022) vẫn suy giảm 51,6%.

Đồng thời, chi phí hoạt động trong kỳ của SeABank tăng 26,3% lên 831 tỷ đồng nên lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng giảm 13,9% xuống mức 1.433,1 tỷ đồng.

Chi phí dự phòng kỳ rủi ro tín dụng của ngân hàng trong quý 1/2023 là 363,2 tỷ đồng, tăng nhẹ 1,4%. Do đó, SeABank báo lãi trước thuế gần 1.070 tỷ đồng, giảm 18,1% so với cùng kỳ năm ngoái.

Năm 2023, SeABank đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đề ra là 5.633 tỷ đồng, tăng 11% so với năm trước. Lợi nhuận sau thuế kế hoạch đạt 4.506,6 tỷ đồng, tăng 10%. Như vậy, trong quý 1, SeABank thực hiện được 19% kế hoạch năm về lợi nhuận.

Đáng chú ý, dòng tiền thuần của SeABank chuyển âm 344 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ dương tới 6.061,7 tỷ đồng. Trong đó, dòng tiền từ hoạt động kinh doanh âm 337,2 tỷ đồng và dòng tiền đầu tư âm gần 7 tỷ đồng.

Tính đến ngày 31/3/2023, tổng tài sản của SeABank đạt 245.169 tỷ đồng, tăng 6% so với hồi đầu năm. Trong đó, cho vay khách hàng tăng 3,4% lên mức 159.28,2 tỷ đồng; tiền gửi tại NHNN giảm mạnh 84,7% về còn 1.505,3 tỷ đồng; tiền gửi và cho vay các TCTD khác tăng 21,8% lên 54.925,7 tỷ đồng.

Về chất lượng nợ cho vay, tổng nợ xấu của SeABank tăng 3,5% so đầu năm lên gần 2.547 tỷ đồng. Trong đó, nợ dưới tiêu chuẩn (nợ nhóm 3) tăng 9,5% khi chiếm 496,7 tỷ đồng; nợ nghi ngờ (nợ nhóm 4) tăng 43,7% lên 315,5 tỷ đồng; nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) giảm 3% về còn 1.734,6 tỷ đồng, chiếm hơn 68% cơ cấu nợ xấu của SeABank. Do đó, tỷ lệ nợ xấu đi ngang ở mức 1,60%.

Về nguồn vốn, tiền gửi khách hàng tại SeaBank tăng 1,8% lên hơn 117.695 tỷ đồng; phát hành giấy tờ có giá tăng 15,1% lên gần 24.764 tỷ đồng…

Về trái phiếu, theo Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), hiện SeABank đang lưu hành 21 lô trái phiếu khác nhau với giá trị hơn 12.000 tỷ đồng. Ngân hàng này cũng đang sở hữu 374,4 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp đến ngày đáo hạn và 250 tỷ đồng phiếu doanh nghiệp sẵn sàng để bán.