SJC, DOJI, PNJ, TPBank, Eximbank, Bảo Tín Minh Châu bị phạt gần 8,3 tỷ đồng

Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam ban hành thông báo kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng đối với 6 đơn vị kinh doanh vàng lớn trên thị trường, gồm Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI, Công ty Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), Bảo Tín Minh Châu, Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) và Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank).

Trong danh sách này, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu chịu mức xử phạt cao nhất 2.640.000.000 đồng.

Theo Thanh tra NHNN, ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thu... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu, đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; Bảo Tín Minh Châu còn có những thiếu sót, vi phạm, tập trung vào các nội dung như sau:

Vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như: Không công bố trên “website: btmc.vn” thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên “website: btmc.vn” quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên “website: btmc.vn”; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử “website: btmc.vn”.

Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Về việc chấp hành quy định pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo.

Theo thanh tra NHNN, người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Với những sai phạm này, thanh tra NHNN yêu cầu Bảo Tín Minh Châu chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ nêu tại kết luận thanh tra.

Nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng, niêm yết giá mua, bán vàng và hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số trong hoạt động kinh doanh vàng; thực hiện đúng, đầy đủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định pháp luật.

Trong khi đó, kết luận thanh tra của NHNN cho thấy, Tổng giám đốc SJC tự ý quyết định giá mua, bán mà không có căn cứ minh bạch; vi phạm quy định về thuế; vi phạm về phòng chống rửa tiền; vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế. Tổng mức phạt với SJC là 2.140.000.000 đồng.

DOJI bị phạt 1.365.000.000 đồng do kinh doanh vàng online trên ứng dụng và website Egold chưa được cấp phép; vi phạm về phòng chống rửa tiền; vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế.

1.340.000.000 đồng là mức phạt với PNJ do vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế; vi phạm về phòng chống rửa tiền và vi phạm chế độ báo cáo mua/bán vàng miếng.

Nguyên nhân Eximbank bị phạt 400 triệu đồng là do nhân viên tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng; vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền; vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế.

Trong danh sách 6 doanh nghiệp bị phạt, TPBank chịu mức phạt thấp nhất - 380 triệu đồng do đơn vị nhận giữ hộ vàng không niêm phong, không ghi series; báo cáo giao dịch đáng ngờ không đầy đủ (phòng chống rửa tiền); vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế.