Vietcombank, Agribank đồng loạt cảnh báo khi chuyển tiền: Tín hiệu lạ không nên bỏ qua

Trong bối cảnh các vụ việc chiếm đoạt tài sản qua môi trường mạng tăng mạnh, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã cập nhật loạt tính năng an toàn mới, nhằm giúp người dùng nhận biết nguy cơ ngay lúc thực hiện giao dịch.

Vietcombank cho biết đã mở rộng triển khai tính năng “Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo” (VCB Alert), bắt đầu áp dụng từ ngày 5/11/2025 cho toàn bộ giao dịch chuyển tiền trên ứng dụng VCB Digibank và cả các giao dịch tại quầy.

Theo cơ chế vận hành, khi khách hàng nhập lệnh chuyển tiền, hệ thống Vietcombank sẽ tự động phân tích và đối chiếu thông tin người nhận. Nếu tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan Nhà nước, thuộc nhóm nghi ngờ rủi ro hoặc có dữ liệu không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, hệ thống sẽ lập tức hiển thị thông báo cảnh báo.

Ảnh minh họa.

Đối với giao dịch tại quầy, nhân viên ngân hàng cũng sẽ chủ động nhắc nhở nếu phát hiện dấu hiệu tương tự.

Trước đó, Vietcombank đã kích hoạt VCB Alert từ ngày 30/6 đối với các giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas 24/7. Chỉ trong thời gian ngắn, hệ thống đã phát hiện và phát ra hàng trăm nghìn cảnh báo, giúp nhiều khách hàng tránh khỏi nguy cơ bị kẻ gian lợi dụng.

Tương tự, Agribank đang cung cấp miễn phí tính năng AgriNotify trên ứng dụng Agribank Plus. Tính năng này hoạt động dựa trên việc đối chiếu dữ liệu từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và kho dữ liệu nội bộ, từ đó đưa ra cảnh báo kịp thời cho người dùng.

Ba mức cảnh báo khách hàng cần nắm rõ

Khi hệ thống xác định tài khoản người nhận có dấu hiệu bất thường, thông báo sẽ phân loại theo ba cấp độ rủi ro:

Tài khoản rủi ro cao: Là tài khoản nằm trong “danh sách đen”, đã bị cơ quan chức năng cảnh báo.

Tài khoản rủi ro trung bình: Là tài khoản có giao dịch bất thường hoặc có liên quan đến các hoạt động đáng ngờ.

Tài khoản chưa xác thực: Xuất hiện khi thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Các ngân hàng nhấn mạnh rằng mọi cảnh báo đều mang tính chất nhắc nhở quan trọng, giúp khách hàng cân nhắc có tiếp tục giao dịch hay tạm dừng để kiểm tra lại thông tin. Việc đọc kỹ cảnh báo và xác minh trước khi chuyển tiền là bước cần thiết để bảo vệ tài sản cá nhân, hạn chế tối đa rủi ro từ các hình thức lừa đảo trực tuyến.

- Video: Cảnh báo chiêu lừa sau những cuộc gọi nháy máy. Nguồn: VTV24.