Bộ Công an cảnh báo hoạt động kinh doanh tiền số trái phép

Theo Bộ Công an, hoạt động kinh doanh tiền số trái phép được thực hiện do một số ngân hàng nước ngoài, nhưng lại hoạt động tại Việt Nam, có thể dễ dàng để tìm thấy các thông tin trên website của các ngân hàng này, đây là 1 trong số các sản phẩm của công ty có trụ sở ở châu Mỹ.

Hiện nay, đa số các công ty kiểu này không có đại diện pháp luật hoặc trụ sở tại Việt Nam.

Các ngân hàng số này hoạt động tập trung trên 3 mảng chính, đó là đầu tư casino, cá độ, sổ số, cho vay USD thế chấp bằng tài sản số, đồng thời phát hành cổ phiếu số.

Để thu hút nhà đầu tư tham gia vào hệ thống, họ đưa ra rất nhiều lời “hứa hẹn” về tương lai của đồng tiền ảo và giá cổ phiếu. Đồng thời, đưa ra rất nhiều lợi ích kinh tế để người dân đầu tư tiền vào hệ thống.

Hiện tại tiền ảo hay tiền số chưa được công nhận theo pháp luật Việt Nam.

Hệ thống ngân hàng số hứa hẹn với nhà đầu tư sẽ có lãi suất cố định từ 2% đến 12%/năm, sau khi tham gia vào hệ thống bằng cách mua đồng tiền ảo với các gói đầu tư có giá trị từ 100 USD đến 1.000.000 USD.

Ngoài việc được “hứa hẹn” nhận lãi suất tĩnh khi đầu tư, hoặc lợi nhuận từ việc tăng giá của cổ phiếu, thì nhà đầu tư còn có thể nhận thêm lợi nhuận khi tham gia giới thiệu thành viên mới đầu tư vào hệ thống theo mô hình kinh doanh đa cấp và sẽ được trả thưởng đến 10 tầng.

Đáng chú ý, ngân hàng số này đã ra mắt sàn giao dịch trong hệ sinh thái của mình. Đây là một trong những sàn giao dịch quyền chọn nhị phân.

Thời gian qua, lực lượng Công an phát hiện: một số hệ thống ngân hàng số là do một nhóm đối tượng tại Việt Nam tổ chức hoạt động, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại Việt Nam. Bản chất cũng không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước.

Mô hình hoạt động bán cổ phiếu chia sẻ và kinh doanh tiền ảo, trả thưởng của các ngân hàng số có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, hiện chưa được Bộ Công Thương cấp phép theo quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ. Các hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép, trá hình dưới mọi hình thức sẽ bị xử lý theo Điều 217a Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 về tội “Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp”.