Hỗ trợ doanh nghiệp ứng dụng công nghệ, tăng khả năng tiếp cận vốn

Nhiều rào cản tiếp cận vốn

Sáng 11/9 tại Hà Nội, Quỹ châu Á phối hợp với Tạp chí Doanh nghiệp Việt Nam và Viện Kinh tế và Pháp luật quốc tế khai mạc chương trình đào tạo “Ứng dụng công nghệ, hoàn thiện hồ sơ tài chính, hỗ trợ doanh nghiệp vay vốn tín dụng”. Sự kiện nhằm giúp doanh nghiệp nhận diện khó khăn trong tiếp cận nguồn vốn, từng bước hoàn thiện hồ sơ, dữ liệu tài chính và nâng cao năng lực hội nhập, phát triển.

Chương trình có sự tham dự của bà Lê Thu Hiền - Giám đốc Chương trình Kinh tế bao trùm Quỹ châu Á; ông Bùi Hải Nam - Tổng Giám đốc, Nhà sáng lập Công ty TNHH Finan; bà Nguyễn Bảo Thoa - Giám đốc Quỹ châu Á - Thái Bình Dương khu vực Đông Nam Á; bà Trương Thị Ngọc - Bí thư Đảng ủy Khối Doanh nghiệp phường Tây Hồ (TP Hà Nội); bà Nguyễn Thị Bích Hường - Phó Tổng Biên tập Tạp chí Doanh nghiệp Việt Nam; ông Vũ Anh Đông - chuyên gia Ban Tư vấn tài chính hỗ trợ doanh nghiệp và bà Nguyễn Thu Hiền - Chủ tịch Viện Kinh tế và Pháp luật quốc tế.

Đông đảo doanh nghiệp nhỏ và vừa, hộ kinh doanh trên địa bàn phường Tây Hồ tham gia chương trình.

Phát biểu khai mạc sự kiện, bà Lê Thu Hiền - Giám đốc Chương trình Phát triển Kinh tế Bao trùm tại Quỹ châu Á tại Việt Nam cho biết, Quỹ châu Á là tổ chức phi lợi nhuận có trụ sở tại San Francisco, hoạt động tại 18 quốc gia châu Á và có văn phòng tại Hà Nội từ năm 2000. Đơn vị đã đồng hành cùng Việt Nam hơn 15 năm qua trong nhiều lĩnh vực như nghiên cứu kinh tế - pháp luật, ứng phó biến đổi khí hậu, chương trình phát sách và đặc biệt là đối tác xây dựng phương pháp luận ban đầu cho Chỉ số Năng lực cạnh tranh cấp tỉnh (PCI).

Bà Lê Thu Hiền - Giám đốc Chương trình Phát triển Kinh tế Bao trùm tại Quỹ châu Á tại Việt Nam.

Đánh giá về vai trò của khối kinh tế tư nhân, bà Hiền nhấn mạnh Việt Nam hiện có hơn 5 triệu doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV), chiếm 95% tổng số doanh nghiệp đang hoạt động, tạo ra lượng lớn việc làm và đóng vai trò như những "mạch máu nhỏ" của nền kinh tế. Tuy nhiên, việc tiếp cận dòng vốn tín dụng của khối này vẫn vướng phải nhiều điểm nghẽn chưa được khai thông.

Bí thư Đảng ủy khối Doanh nghiệp phường Tây Hồ, TP Hà Nội Trương Thị Ngọc cho biết địa bàn hiện có gần 4.400 doanh nghiệp và 6.731 hộ kinh doanh cá thể. Nguồn vốn luôn là yếu tố sống còn để duy trì sản xuất, mở rộng quy mô và đổi mới công nghệ. Tuy nhiên, khả năng tiếp cận vốn không chỉ phụ thuộc vào nhu cầu mà còn chịu ảnh hưởng lớn bởi năng lực quản trị, tính minh bạch thông tin tài chính và chất lượng hồ sơ tín dụng.

"Chương trình hôm nay mang ý nghĩa rất thiết thực, giúp doanh nghiệp chủ động nâng cao năng lực quản trị, rà soát và hoàn thiện hồ sơ tài chính theo chuẩn của ngân hàng, đồng thời ứng dụng công nghệ để đứng vững trong môi trường hiện đại", bà Trương Thị Ngọc nhấn mạnh. Bà cũng khẳng định Đảng ủy Khối luôn sẵn sàng làm cầu nối đưa các chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước đến gần hơn với doanh nghiệp.

"Cầm tay chỉ việc" ứng dụng Fintech, tối ưu hóa hồ sơ tín dụng

Nối tiếp hai hội thảo (tại Hà Nội và Đà Nẵng) mang tính nền tảng lý luận trước đó, chương trình đào tạo lần này tập trung vào tính thực tiễn. Theo đó, các chuyên gia đã hướng dẫn chi tiết quy trình xây dựng hồ sơ, phương pháp trình bày và ứng dụng công nghệ tài chính (Fintech) theo hướng “cầm tay chỉ việc”, giúp doanh nghiệp nhỏ và vừa, hộ kinh doanh tự hoàn thiện hồ sơ đơn giản, tuân thủ đúng quy định của các tổ chức tín dụng và quỹ đầu tư.

Ông Vũ Đông - Giám đốc vận hành Công ty Cổ phần LLead Capital, Thành viên Ban Cố vấn Tạp chí Doanh nghiệp Việt Nam đã trình bày tham luận chuyên sâu về những vướng mắc của doanh nghiệp khi tìm kiếm nguồn vốn và giải pháp tháo gỡ.

Theo chuyên gia, trong việc tiếp cận vốn, năng lực tài chính chỉ chiếm khoảng 30%, trong khi năng lực phi tài chính chiếm tới 70%. Lấy ví dụ về một đơn vị Fintech tại Việt Nam đã hỗ trợ cấp vốn lên tới khoảng 13.000 tỷ đồng/năm, tương đương quy mô cấp vốn của một chi nhánh thuộc ngân hàng Top 5, ông Đông nhấn mạnh vai trò của các công ty Fintech trong việc cấp vốn cho doanh nghiệp.

Ông Đông cho rằng, sai lầm phổ biến của doanh nghiệp là mất phương hướng ngay từ đầu khi chỉ tìm nơi vay vốn mà không xác định rõ "vay để làm gì, cần bao nhiêu vốn, nguồn hoàn trả từ đâu". Quy trình tiếp cận tài chính bài bản phải bắt đầu từ nhu cầu kinh doanh, sau đó là xác định nhu cầu vốn, tìm nguồn vốn phù hợp và đáp ứng điều kiện tiếp cận.

Bài tham luận giúp cộng đồng doanh nghiệp và hộ kinh doanh hiểu rõ nguyên nhân vì sao hồ sơ vay vốn chưa đạt yêu cầu, đồng thời nắm bắt những dữ liệu cốt lõi mà ngân hàng và các đơn vị cung cấp vốn cần để thẩm định năng lực kinh doanh, mục đích sử dụng vốn và khả năng trả nợ.

Cùng đó, các chuyên gia của Công ty TNHH Finan đã trực tiếp hướng dẫn doanh nghiệp thực hành mở/kích hoạt tài khoản, cập nhật thông tin cơ bản trên hệ thống Finan và làm quen với công cụ FinanOne ngay trên thiết bị di động. Qua đó, doanh nghiệp được giải đáp bài toán tổ chức, cập nhật và quản lý dữ liệu kinh doanh bằng công cụ số.

Sự kiện cũng quy tụ nhiều đại diện từ các ngân hàng thương mại và định chế tài chính công nghệ mới, trực tiếp giới thiệu sản phẩm, giải pháp và mở ra cơ hội tiếp cận nguồn vốn thiết thực cho cộng đồng doanh nghiệp.

Đặc biệt, thông qua sự đồng hành từ Quỹ châu Á và các đối tác của Tạp chí Doanh nghiệp Việt Nam, 100% doanh nghiệp tham gia sẽ được tư vấn miễn phí về khám sức khỏe tài chính và định hướng xây dựng hồ sơ. Bên cạnh đó, chương trình sẽ lựa chọn tối đa 20% số lượng doanh nghiệp có phương án kinh doanh khả thi, quản trị minh bạch để đưa vào vườn ươm doanh nghiệp của Tạp chí Doanh nghiệp Việt Nam, sẵn sàng tiếp cận các quỹ đầu tư đối tác với mức vốn đầu tư tối đa lên tới 3 triệu USD/doanh nghiệp.

Trong buổi chiều cùng ngày, chương trình tiếp tục diễn ra với các hoạt động bốc thăm may mắn, công bố quà tặng là các phiên tư vấn trực tiếp trực tiếp tại các bàn làm việc của chuyên gia. Mỗi doanh nghiệp được cấp một phiếu ghi nhận tư vấn riêng để lưu lại nhu cầu, nội dung trao đổi và các bước hành động tiếp theo. Trong thời gian chờ tới lượt, các doanh nghiệp có thể tiếp tục hoàn thiện dữ liệu trên nền tảng Finan dưới sự hỗ trợ kỹ thuật trực tiếp ngay tại hội trường.

Thông qua việc kết hợp tư vấn tài chính, hướng dẫn hoàn thiện hồ sơ và ứng dụng công nghệ, chương trình kỳ vọng giúp doanh nghiệp, hộ kinh doanh từng bước khắc phục những điểm yếu trong quản trị dữ liệu và hồ sơ tín dụng. Đây cũng là cơ sở để doanh nghiệp chủ động hơn trong làm việc với ngân hàng, quỹ đầu tư và các tổ chức cung cấp vốn, từ đó mở rộng cơ hội tiếp cận nguồn lực phục vụ sản xuất, kinh doanh và phát triển.